https://ethicsportal.eu/sl/industries/EthicsPortal is a secure, anonymous whistleblower reporting platform that helps organizations comply with EU Directive 2019/1937.sl-SITue, 22 Sep 2026 22:30:54 +0000https://ethicsportal.eu/images/logo.svghttps://ethicsportal.eu/https://ethicsportal.eu/sl/industries/financial-services/Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000https://ethicsportal.eu/sl/industries/financial-services/Zahteve glede poti za prijavo nepravilnosti za banke, investicijska podjetja in zavarovalnice po Direktivi (EU) 2019/1937, MiFID II, MAR in direktivah o preprečevanju pranja denarja ter kaj DORA pomeni za nabavo poti za prijavo.<h1 id="skladnost-pri-prijavi-nepravilnosti-v-finančnih-storitvah"> Skladnost pri prijavi nepravilnosti v finančnih storitvah <a href="#skladnost-pri-prijavi-nepravilnosti-v-finan%c4%8dnih-storitvah" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h1> <p>Finančne institucije delujejo pod direktivo EU o zaščiti prijaviteljev <em>in</em> sektorskimi predpisi, ki samostojno zahtevajo notranje poti za prijavo. Neskladnost podjetja izpostavlja sankcijam tako po nacionalnih predpisih o prenosu kot s strani finančnih regulatorjev.</p> <h2 id="predpisi-ki-zahtevajo-poti-za-prijavo"> Predpisi, ki zahtevajo poti za prijavo <a href="#predpisi-ki-zahtevajo-poti-za-prijavo" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <ul> <li><strong>Direktiva (EU) 2019/1937</strong> — zahteva zaupne poti za prijavo, 7-dnevni rok za potrditev prejema in 3-mesečni rok za povratno informacijo. Prag 50 zaposlenih, ki velja za večino podjetij v zasebnem sektorju, <strong>ne velja za regulirane finančne subjekte</strong>: po členu 8(4) morajo subjekti, ki sodijo na področje uporabe aktov Unije, naštetih v delih I.B in II priloge, upravljati notranjo pot za prijavo ne glede na število zaposlenih. Del I.B je seznam za finančne storitve, produkte, trge in preprečevanje pranja denarja; del II zajema sektorske akte z lastnimi pravili o prijavljanju. Nadzorovano podjetje z 20 zaposlenimi nosi enako obveznost kot tisto z 2.000.</li> <li><strong>MiFID II (2014/65/EU)</strong> — člen 73 zahteva, da imajo investicijska podjetja postopke, po katerih lahko zaposleni interno prijavijo morebitne kršitve. Nacionalni regulatorji to izvršujejo neodvisno od direktive o zaščiti prijaviteljev.</li> <li><strong>Uredba o zlorabi trga (EU 596/2014)</strong> — člen 32 zahteva, da države članice vzpostavijo mehanizme za prijavo dejanskih ali morebitnih zlorab trga. Podjetja morajo zagotoviti obstoj notranjih poti, da lahko zaposleni prijavo podajo, preden se obrnejo na regulatorje.</li> <li><strong>Direktive o preprečevanju pranja denarja (AMLD 4/5/6)</strong> — zahtevajo notranje postopke prijavljanja sumljivih transakcij. Prihajajoči paket AMLD (2024) krepi zaščito prijaviteljev pri prijavah s tega področja.</li> <li><strong>Solventnost II (2009/138/ES)</strong> — člen 71 zahteva, da zavarovalnice vzdržujejo postopke za prijavo nepravilnosti.</li> </ul> <h2 id="sektorski-regulatorji-z-izvršilnimi-pooblastili"> Sektorski regulatorji z izvršilnimi pooblastili <a href="#sektorski-regulatorji-z-izvr%c5%a1ilnimi-pooblastili" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <table> <thead> <tr> <th>Država</th> <th>Regulator</th> <th>Obseg</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/germany/">Nemčija</a> </td> <td>BaFin</td> <td>Bančništvo, zavarovalništvo, vrednostni papirji</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/france/">Francija</a> </td> <td>AMF / ACPR</td> <td>Trgi / bančništvo in zavarovalništvo</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/netherlands/">Nizozemska</a> </td> <td>AFM / DNB</td> <td>Trgi / bonitetni nadzor</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/italy/">Italija</a> </td> <td>Consob / Banca d’Italia</td> <td>Trgi / bančništvo</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/spain/">Španija</a> </td> <td>CNMV</td> <td>Trgi vrednostnih papirjev</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/poland/">Poljska</a> </td> <td>KNF</td> <td>Vsi finančni sektorji</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/romania/">Romunija</a> </td> <td>ASF / BNR</td> <td>Trgi in zavarovalništvo / bančništvo</td> </tr> <tr> <td><a href="/sl/whistleblower-laws/ireland/">Irska</a> </td> <td>Central Bank of Ireland</td> <td>Vsi finančni sektorji</td> </tr> </tbody> </table> <p>Ti regulatorji lahko izrekajo globe neodvisno od nacionalnih organov za zaščito prijaviteljev.</p> <h2 id="nabava-po-dora"> Nabava po DORA <a href="#nabava-po-dora" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <p>Uredba (EU) 2022/2554 (DORA) se uporablja od 17. januarja 2025. Poti za prijavo ne zahteva — za finančne subjekte na njenem področju uporabe pa ureja, kako se ta <em>nabavi</em>. Programska oprema za prijavo nepravilnosti je storitev IKT, zato posel poteka skozi vaš postopek obvladovanja tveganj tretjih oseb na področju IKT in ne kot običajen nakup programske opreme.</p> <p>V praksi:</p> <ul> <li>Posel se zabeleži v vašem <strong>registru informacij</strong> in sporoči vašemu pristojnemu organu.</li> <li>Uporabljajo se pogodbene določbe iz <strong>člena 30</strong>. Kateri nabor — izhodiščni iz člena 30(2) ali razširjene zahteve iz člena 30(3) — je odvisno od tega, ali je storitev razvrščena kot podpora <em>kritični ali pomembni funkciji</em>. To razvrstitev opravi finančni subjekt, ne ponudnik.</li> <li>Pravice do revizije, dostopa in pregleda morajo veljati tudi za vaš pristojni organ, ne le za vas.</li> <li>Pogodbeno je treba urediti podizvajanje, poročanje o incidentih, ravni storitve in dokumentirano <strong>strategijo izhoda</strong>.</li> </ul> <p><a href="/dora/">Preslikava tretjih oseb IKT po DORA</a> zagotavlja polja registra na strani ponudnika, primerjavo s členom 30, navedene omejitve in preslikavo na starejšo ureditev UKNF. Je dokazilo za nabavo, ne certifikat skladnosti ali pogodba. <a href="/dora-addendum/">Pogodbena predloga za DORA</a> je nezavezujoče izhodišče; zaveze po DORA nastanejo šele z naročilom, prilagojenim stranki in podpisanim z obeh strani.</p> <p>Institucije za izdajo elektronskega denarja in plačilne institucije imajo ožje vprašanje obsega — kateri deli DORA se uporabljajo pri njihovi velikosti in čemu mora zadostiti pot za prijavo. To je ločeno predstavljeno za <a href="/sl/industries/e-money-and-payment-institutions/">institucije za izdajo elektronskega denarja in plačilne institucije</a> .</p> <h2 id="kaj-se-prijavlja"> Kaj se prijavlja <a href="#kaj-se-prijavlja" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <ul> <li>Manipulacijo trga in trgovanje z notranjimi informacijami</li> <li>Napake v postopkih preprečevanja pranja denarja in poznavanja stranke</li> <li>Zavajajočo prodajo finančnih produktov</li> <li>Izogibanje sankcijam</li> <li>Nepooblaščeno trgovanje ali prekoračitve omejitev tveganja</li> <li>Nasprotja interesov pri svetovalnih vlogah</li> </ul> <h2 id="zakaj-je-namenska-pot-pomembna"> Zakaj je namenska pot pomembna <a href="#zakaj-je-namenska-pot-pomembna" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <p>Zaposleni v finančnem sektorju, ki prijavo podajo po splošnih kadrovskih poteh, tvegajo, da bo njihovo razkritje napačno usmerjeno k osebi, odgovorni za kršitev. Člen 9 direktive zahteva poti, ki varujejo zaupnost in preprečujejo nasprotje interesov — kar je ključno v organizacijah, kjer se skladnost, trgovanje in vodenje prekrivajo.</p> <hr> <p><a href="/sl/pricing/">Vzpostavite svojo pot za prijavo →</a> </p>support@ethicsportal.eu (EthicsPortal)https://ethicsportal.eu/sl/industries/public-sector/Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000https://ethicsportal.eu/sl/industries/public-sector/Zahteve glede poti za prijavo nepravilnosti za občine, državne organe in osebe javnega prava po Direktivi (EU) 2019/1937. Brez praga 50 zaposlenih.<h1 id="skladnost-pri-prijavi-nepravilnosti-v-javnem-sektorju"> Skladnost pri prijavi nepravilnosti v javnem sektorju <a href="#skladnost-pri-prijavi-nepravilnosti-v-javnem-sektorju" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h1> <p>Subjekti javnega sektorja imajo strožjo obveznost kot zasebne družbe. Po Direktivi (EU) 2019/1937 morajo <strong>vse organizacije javnega sektorja vzpostaviti notranje poti za prijavo</strong> — najnižje meje 50 zaposlenih ni. Večina nacionalnih prenosov ohranja ta širši obseg.</p> <h2 id="kako-se-direktiva-uporablja-drugače"> Kako se direktiva uporablja drugače <a href="#kako-se-direktiva-uporablja-druga%c4%8de" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <table> <thead> <tr> <th>Zahteva</th> <th>Zasebni sektor</th> <th>Javni sektor</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Prag zaposlenih</td> <td>50 ali več zaposlenih</td> <td><strong>Brez praga</strong> (vsi subjekti)</td> </tr> <tr> <td>Rok</td> <td>December 2023 za 50–249 zaposlenih</td> <td>December 2021 (večina držav članic)</td> </tr> <tr> <td>Skupne poti</td> <td>Dovoljene za občine z manj kot 10.000 prebivalci</td> <td>Dovoljene za občine z manj kot 10.000 prebivalci</td> </tr> <tr> <td>Anonimna prijava</td> <td>Odvisno od države</td> <td>V nekaterih državah članicah obvezna</td> </tr> </tbody> </table> <p>Člen 8(9) direktive občinam z manj kot 10.000 prebivalci ali manj kot 50 zaposlenimi dopušča skupne poti za prijavo. To je edina olajšava — vsi drugi javni subjekti morajo upravljati svojo.</p> <h2 id="nacionalne-razlike"> Nacionalne razlike <a href="#nacionalne-razlike" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <ul> <li><strong><a href="/sl/whistleblower-laws/germany/">Nemčija</a> (HinSchG)</strong> — vsi javni delodajalci morajo vzpostaviti notranje poti. Globe 20.000–50.000 EUR za neskladnost (do 500.000 EUR za pravne osebe).</li> <li><strong><a href="/sl/whistleblower-laws/france/">Francija</a> (Loi Waserman)</strong> — zajete so vse osebe javnega prava. Prijavitelji lahko prijavo podajo neposredno zunanjim organom, ne da bi prej uporabili notranje poti.</li> <li><strong><a href="/sl/whistleblower-laws/poland/">Poljska</a> </strong> — zajeti so vsi javni subjekti. Notranji postopki so bili obvezni do 1. januarja 2025.</li> <li><strong><a href="/sl/whistleblower-laws/spain/">Španija</a> (Ley 2/2023)</strong> — zajeti so vsi javni subjekti ne glede na velikost. Globe do 1.000.000 EUR.</li> </ul> <h2 id="kaj-se-prijavlja"> Kaj se prijavlja <a href="#kaj-se-prijavlja" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <ul> <li>Zlorabo javnih sredstev ali goljufijo pri javnem naročanju</li> <li>Nasprotja interesov pri sklepanju pogodb</li> <li>Okoljske kršitve pri javnih gradnjah</li> <li>Napake pri varnosti pri delu v javnih objektih</li> <li>Kršitve varstva podatkov, ki zadevajo podatke občanov</li> <li>Zlorabo pooblastil</li> </ul> <h2 id="zakaj-so-občine-izpostavljene"> Zakaj so občine izpostavljene <a href="#zakaj-so-ob%c4%8dine-izpostavljene" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <p>Večina velikih državnih organov ima infrastrukturo za skladnost. Občine in manjši javni subjekti je pogosto nimajo. Predpostavljajo, da direktiva zanje ne velja, ker imajo manj kot 50 zaposlenih. Velja. Notranjo pot za prijavo je za občino mogoče vzpostaviti neposredno, brez obsežnega projekta povezovanja informacijskih sistemov.</p> <hr> <p><a href="/sl/pricing/">Vzpostavite svojo pot za prijavo →</a> </p>support@ethicsportal.eu (EthicsPortal)https://ethicsportal.eu/sl/industries/manufacturing/Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000https://ethicsportal.eu/sl/industries/manufacturing/Zahteve glede poti za prijavo nepravilnosti za proizvajalce po Direktivi (EU) 2019/1937, nemškem zakonu o dobavni verigi (LkSG) in prihajajoči direktivi EU CSDDD.<h1 id="skladnost-pri-prijavi-nepravilnosti-v-proizvodnji-in-dobavni-verigi"> Skladnost pri prijavi nepravilnosti v proizvodnji in dobavni verigi <a href="#skladnost-pri-prijavi-nepravilnosti-v-proizvodnji-in-dobavni-verigi" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h1> <p>Proizvajalci se z obveznostmi glede prijave nepravilnosti soočajo z dveh strani: direktiva EU o zaščiti prijaviteljev (2019/1937) ureja notranje prijavljanje, zakoni o skrbnem pregledu dobavne verige pa izrecno zahtevajo pritožbene mehanizme, ki zajemajo zaposlene <em>in</em> tretje osebe.</p> <h2 id="predpisi-ki-zahtevajo-poti-za-prijavo"> Predpisi, ki zahtevajo poti za prijavo <a href="#predpisi-ki-zahtevajo-poti-za-prijavo" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <ul> <li><strong>Direktiva (EU) 2019/1937</strong> — velja za vse proizvajalce s 50 ali več zaposlenimi. Notranje poti za zaposlene.</li> <li><strong>Nemški zakon o dobavni verigi (LkSG)</strong> — v veljavi od januarja 2023. Od družb s 1.000 ali več zaposlenimi (in njihovih neposrednih dobaviteljev) zahteva vzpostavitev <strong>pritožbenega postopka</strong>, dostopnega prizadetim osebam v dobavni verigi — ne le zaposlenim. <a href="https://www.gesetze-im-internet.de/lksg/__8.html" rel="nofollow">8. člen LkSG</a> </li> <li><strong>Direktiva EU o skrbnem pregledu glede trajnostnosti podjetij (CSDDD)</strong> — sprejeta 2024, postopno izvajanje od 2027. Od družb s 1.000 ali več zaposlenimi in prometom nad 450 milijonov EUR zahteva vzpostavitev pritožbenih mehanizmov za kršitve človekovih pravic in okoljske kršitve v njihovih vrednostnih verigah.</li> <li><strong>Uredba EU o splošni varnosti proizvodov (2023/988)</strong> — od proizvajalcev zahteva notranje poti za prijavo pomislekov glede varnosti proizvodov.</li> </ul> <h2 id="lksg-v-primerjavi-z-direktivo-o-zaščiti-prijaviteljev"> LkSG v primerjavi z direktivo o zaščiti prijaviteljev <a href="#lksg-v-primerjavi-z-direktivo-o-za%c5%a1%c4%8diti-prijaviteljev" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <table> <thead> <tr> <th></th> <th>Direktiva o zaščiti prijaviteljev</th> <th>LkSG</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Kdo lahko prijavi</td> <td>Zaposleni, pogodbeniki</td> <td>Zaposleni, dobavitelji, prizadete tretje osebe</td> </tr> <tr> <td>Obseg</td> <td>Kršitve prava EU ali nacionalnega prava</td> <td>Človekove pravice, okoljske kršitve v dobavni verigi</td> </tr> <tr> <td>Zahtevana anonimnost</td> <td>Odvisno od države</td> <td>Ni zahtevana, a priporočena (smernice BAFA)</td> </tr> <tr> <td>Izvrševanje</td> <td>Nacionalni organi za zaščito prijaviteljev</td> <td>BAFA (<a href="/sl/whistleblower-laws/germany/">nemški</a> zvezni urad za gospodarske zadeve)</td> </tr> <tr> <td>Sankcije</td> <td>Odvisno od države</td> <td>Do 2 % letnega svetovnega prometa</td> </tr> </tbody> </table> <p>Družbe, za katere veljata oba predpisa, potrebujejo pot, ki pokrije dvojno obveznost — notranje prijavljanje nepravilnosti <em>in</em> pritožbe iz dobavne verige. Ena sama pot za prijavo lahko pokrije oboje, če je ustrezno nastavljena.</p> <h2 id="kaj-se-prijavlja"> Kaj se prijavlja <a href="#kaj-se-prijavlja" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <ul> <li>Kršitve varnosti pri delu v proizvodnih obratih</li> <li>Neskladnost z okoljskimi predpisi (emisije, odstranjevanje odpadkov)</li> <li>Prisilno delo ali izkoriščevalske razmere pri dobaviteljih</li> <li>Napake v varnosti proizvodov, prikrite pred regulatorji</li> <li>Podkupovanje pri nabavi ali v odnosih z dobavitelji</li> <li>Obhajanje izvoznih nadzorov ali sankcij</li> </ul> <h2 id="zakaj-je-to-pomembno-zdaj"> Zakaj je to pomembno zdaj <a href="#zakaj-je-to-pomembno-zdaj" class="ml-1 text-base-content/30 hover:text-base-content/60 no-underline" aria-label="Povezava do tega razdelka">#</a> </h2> <p>CSDDD razširja obveznosti skrbnega pregleda dobavne verige na vso EU, ne le na Nemčijo. Družbe, ki se pripravljajo na skladnost do leta 2027, potrebujejo vzpostavljene pritožbene mehanizme. Čakanje pomeni naknadno urejanje pod pritiskom roka — isti vzorec, ki je pripeljal do glob petim državam članicam zaradi zamude pri prenosu direktive.</p> <hr> <p><a href="/sl/pricing/">Vzpostavite svojo pot za prijavo →</a> </p>support@ethicsportal.eu (EthicsPortal)https://ethicsportal.eu/sl/industries/e-money-and-payment-institutions/Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000https://ethicsportal.eu/sl/industries/e-money-and-payment-institutions/support@ethicsportal.eu (EthicsPortal)