Zgodność w zakresie sygnalistów dla sektora finansowego #
Instytucje finansowe podlegają Ustawie o ochronie sygnalistów (polskiej transpozycji Dyrektywy UE 2019/1937) oraz regulacjom sektorowym, które niezależnie wymagają wewnętrznych kanałów zgłoszeniowych. Brak zgodności naraża firmy na kary (w tym sankcje karne do 2 lat pozbawienia wolności za działania odwetowe) oraz kary ze strony KNF.
Regulacje wymagające kanałów zgłoszeniowych #
- Ustawa o ochronie sygnalistów — polska transpozycja Dyrektywy UE 2019/1937, ma zastosowanie do wszystkich firm zatrudniających 50 lub więcej pracowników. Wymaga poufnych kanałów zgłoszeniowych, potwierdzenia odbioru w ciągu 7 dni i informacji zwrotnej w ciągu 3 miesięcy.
- MiFID II (2014/65/UE) — artykuł 73 wymaga, aby firmy inwestycyjne posiadały procedury umożliwiające pracownikom zgłaszanie potencjalnych naruszeń wewnętrznie. Krajowe organy nadzoru egzekwują to niezależnie od dyrektywy o ochronie sygnalistów.
- Rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku (UE 596/2014) — artykuł 32 wymaga, aby państwa członkowskie ustanowiły mechanizmy zgłaszania rzeczywistych lub potencjalnych nadużyć rynkowych. Firmy muszą zapewnić kanały wewnętrzne, aby pracownicy mogli zgłaszać zanim zwrócą się do regulatorów.
- Dyrektywy AML (AMLD 4/5/6) — wymagają wewnętrznych procedur zgłaszania podejrzanych transakcji. Nadchodzący pakiet AMLD (2024) wzmacnia ochronę sygnalistów w zakresie zgłoszeń AML.
- Solvency II (2009/138/WE) — artykuł 71 wymaga od ubezpieczycieli utrzymywania procedur zgłoszeniowych.
Regulatorzy sektorowi z uprawnieniami do nakładania kar #
| Kraj | Regulator | Zakres |
|---|---|---|
| Niemcy | BaFin | Bankowość, ubezpieczenia, papiery wartościowe |
| Francja | AMF / ACPR | Rynki / bankowość i ubezpieczenia |
| Holandia | AFM / DNB | Rynki / nadzór ostrożnościowy |
| Włochy | Consob / Banca d’Italia | Rynki / bankowość |
| Hiszpania | CNMV | Rynki papierów wartościowych |
| Polska | KNF | Wszystkie sektory finansowe |
| Irlandia | Central Bank of Ireland | Wszystkie sektory finansowe |
Regulatorzy ci mogą nakładać kary niezależnie od krajowych organów ochrony sygnalistów.
Co jest zgłaszane #
- Manipulacja rynkowa i wykorzystywanie informacji poufnych
- Nieprawidłowości w procedurach AML/KYC
- Misselling produktów finansowych
- Obchodzenie sankcji
- Nieautoryzowane transakcje lub przekroczenie limitów ryzyka
- Konflikty interesów w rolach doradczych
Dlaczego dedykowany kanał jest niezbędny #
Pracownicy sektora finansowego, którzy zgłaszają poprzez ogólne kanały HR, ryzykują, że ich zgłoszenie trafi do osoby odpowiedzialnej za naruszenie. Artykuł 9 dyrektywy wymaga kanałów chroniących poufność i zapobiegających konfliktom interesów — kluczowe w organizacjach, w których zgodność, trading i zarząd się pokrywają.
Uruchom swój kanał zgłoszeniowy →
Ostatnia aktualizacja: