Hiweisgeeber-Compliance fir Finanzservicer #
Finanzinstituter ënnerleien der EU-Hiweisgeeber-Richtlinn an sektorspezifesche Reglementer, déi onofhängeg dervun intern Meldekanäl verlaangen. Luxembourg ass als grouss EU-Finanzplaz besonnesch beréiert.
Reglementer mat Meldekanalpflicht #
- EU-Richtlinn 2019/1937 / Loi du 16 mai 2023 — gëllt fir all Finanzinstituter ab 50 Mataarbechter.
- MiFID II (2014/65/EU) — Art. 73 verlaangt vu Wäertpabeierfirmen Verfahren, iwwer déi Mataarbechter Verstéiss intern mellen kënnen.
- Marketmëssbrauchsverordnung (EU 596/2014) — Art. 32 verflicht d’Memberstate zur Ariichtung vu Mechanismen fir d’Meldung vu Marketmëssbrauch.
- Geldwäschrichtlinnen (AMLD 4/5/6) — intern Verfahren fir d’Meldung vu verdächtegen Transaktiounen.
- Solvency II (2009/138/EG) — Art. 71 verflicht Versécherer zu Hiweisgeeberverfahren.
Sektor-Aufsichtsbehörden #
| Land | Aufsicht | Zoustännegkeet |
|---|---|---|
| Luxembourg | CSSF | Banken, Wäertpabeierfirmen |
| Luxembourg | CAA | Versécherer |
| Däitschland | BaFin | Banken, Versécherer, Wäertpabeier |
| Frankräich | AMF / ACPR | Maarten / Banken a Versécherer |
| Niederlande | AFM / DNB | Maarten / Prudentiell Aufsicht |
| Italien | Consob / Banca d’Italia | Maarten / Banken |
| Spuenien | CNMV | Wäertpabeiermaarten |
Typesch Meldungsgeigeständ #
- Marketmanipulation an Insiderhandel
- Schwächen am KYC/Geldwäschverfahren
- Feelverkaaf vu Finanzprodukter
- Ëmgeeung vu Sanktiounen
- Unberechtegten Handel oder Verletzung vun Risikolimiten
- Interessenkonflikter an der Berodung
Firwat en dediciéiert Meldekanal zielt #
Meldungen iwwer allgemeng HR-Kanäl riskéieren, bei der Persoun ze landen, déi fir de Verstouss verantwortlech ass. Art. 9 vun der Richtlinn verlaangt Kanäl, déi d’Vertraulechkeet wahren.
Zulescht aktualiséiert: