> Meldekanal-Ufuerderunge fir Banken, Wäertpabeierfirmen a Versécherer no Loi du 16 mai 2023, EU-Richtlinn 2019/1937, MiFID II, MAR a Geldwäschreglementer.

Source: https://ethicsportal.eu/lb/industries/financial-services/
Updated: 2026-09-23

---

# Hiweisgeeber-Compliance fir Finanzservicer

Finanzinstituter ënnerleien der EU-Hiweisgeeber-Richtlinn *an* sektorspezifesche Reglementer, déi onofhängeg dervun intern Meldekanäl verlaangen. Luxembourg ass als grouss EU-Finanzplaz besonnesch beréiert.

## Reglementer mat Meldekanalpflicht

- **EU-Richtlinn 2019/1937 / Loi du 16 mai 2023** — verlaangt vertraulech Meldekanäl, eng Bestätegung bannent 7 Deeg an eng Réckmeldung bannent 3 Méint. De Schwellewäert vu 50 Mataarbechter, deen fir déi meescht privat Entreprisen gëllt, **gëllt net fir beopsiichtegt Finanzentitéiten**: no Art. 8 Abs. 4 mussen Entitéiten, déi ënner d'Unions-Rechtsakten aus Deel I.B an II vum Anhang falen, onofhängeg vun der Zuel vun de Mataarbechter en interne Meldekanal bedreiwen. Deel I.B ass d'Lëscht zu Finanzdéngschtleeschtungen, -produkter a -mäert souwéi zur Bekämpfung vun der Geldwäsch; Deel II ëmfaasst sektorspezifesch Rechtsakten mat eegene Meldereegelen.
- **MiFID II (2014/65/EU)** — Art. 73 verlaangt vu Wäertpabeierfirmen Verfahren, iwwer déi Mataarbechter Verstéiss intern mellen kënnen.
- **Marketmëssbrauchsverordnung (EU 596/2014)** — Art. 32 verflicht d'Memberstate zur Ariichtung vu Mechanismen fir d'Meldung vu Marketmëssbrauch.
- **Geldwäschrichtlinnen (AMLD 4/5/6)** — intern Verfahren fir d'Meldung vu verdächtegen Transaktiounen.
- **Solvency II (2009/138/EG)** — Art. 71 verflicht Versécherer zu Hiweisgeeberverfahren.

## Sektor-Aufsichtsbehörden

| Land | Aufsicht | Zoustännegkeet |
|---|---|---|
| [Luxembourg](/whistleblower-laws/luxembourg/) | CSSF | Banken, Wäertpabeierfirmen |
| [Luxembourg](/whistleblower-laws/luxembourg/) | CAA | Versécherer |
| [Däitschland](/whistleblower-laws/germany/) | BaFin | Banken, Versécherer, Wäertpabeier |
| [Frankräich](/whistleblower-laws/france/) | AMF / ACPR | Maarten / Banken a Versécherer |
| [Niederlande](/whistleblower-laws/netherlands/) | AFM / DNB | Maarten / Prudentiell Aufsicht |
| [Italien](/whistleblower-laws/italy/) | Consob / Banca d'Italia | Maarten / Banken |
| [Spuenien](/whistleblower-laws/spain/) | CNMV | Wäertpabeiermaarten |
| [Rumänien](/whistleblower-laws/romania/) | ASF / BNR | Maarten a Versécherer / Banken |

## Beschafung ënner DORA

D'Veruerdnung (EU) 2022/2554 (DORA) gëllt zanter dem 17. Januar 2025. Si verlaangt kee Meldekanal — reglementéiert awer fir Finanzentitéiten an hirem Uwendungsberäich, **wéi een esou e Kanal beschaaft**. Meldekanal-Software ass en IKT-Déngscht, dofir leeft d'Beoptragung iwwer Äre Prozess fir IKT-Drëttparteirisiko an net als gewéinlechen Softwarekaf.

Konkret:

- D'Beoptragung gëtt an Ärem **Informatiounsregëster** agedroen an der zoustänneger Aufsiicht gemellt.
- D'Vertragsufuerderunge vum **Art. 30** gëllen. Wéi eng — d'Basis aus Art. 30 Abs. 2 oder déi erweidert aus Abs. 3 — hänkt dovun of, ob den Déngscht als Ënnerstëtzung vun enger *kritescher oder wichteger Funktioun* agestuuft gëtt. Dës Astufung mécht d'Finanzentitéit, net de Fournisseur.
- Prüfungs-, Zougangs- an Inspektiounsrechter musse sech och op Är zoustänneg Aufsiicht ausdehnen, net nëmmen op Iech.
- Ënnerbeoptragung, Virfallmeldung, Service-Level an eng dokumentéiert **Ausstigsstrategie** musse vertraglech gereegelt ginn.

Dat meescht, wat eng DORA-Drëttparteiprüfung ufreet, ass publizéiert a gëtt net nëmmen op Ufro erausginn: d'[Ënnerauftragsveraarbechter](/subprocessors/), d'[Sécherheetsarchitektur](/security/), de [Business-Continuity-Plang](/policies/business-continuity/), de [Virfallregëster](/incidents/) an d'Export- a Läschbedingungen am [AVV](/dpa/).

## Typesch Meldungsgeigeständ

- Marketmanipulation an Insiderhandel
- Schwächen am KYC/Geldwäschverfahren
- Feelverkaaf vu Finanzprodukter
- Ëmgeeung vu Sanktiounen
- Unberechtegten Handel oder Verletzung vun Risikolimiten
- Interessenkonflikter an der Berodung

## Firwat en dediciéiert Meldekanal zielt

Meldungen iwwer allgemeng HR-Kanäl riskéieren, bei der Persoun ze landen, déi fir de Verstouss verantwortlech ass. Art. 9 vun der Richtlinn verlaangt Kanäl, déi d'Vertraulechkeet wahren.

---

[Meldekanal aktivéieren →](/pricing/)