Usklađenost u zaštiti prijavitelja nepravilnosti za financijske usluge #
Financijske institucije posluju prema Direktivi EU-a o zaštiti prijavitelja nepravilnosti i sektorskim propisima koji neovisno zahtijevaju unutarnje kanale za prijavu. Neusklađenost izlaže društva kaznama i prema nacionalnim propisima kojima je Direktiva prenesena i od strane financijskih regulatora.
Propisi koji zahtijevaju kanale za prijavu #
- Direktiva (EU) 2019/1937 — primjenjuje se na sva društva s 50 ili više radnika. Zahtijeva povjerljive kanale za prijavu, rok od 7 dana za potvrdu primitka i rok od 3 mjeseca za povratnu informaciju.
- MiFID II (2014/65/EU) — članak 73. zahtijeva da investicijska društva imaju postupke kojima radnici mogu interno prijaviti moguće povrede. Nacionalni regulatori to provode neovisno o Direktivi o zaštiti prijavitelja nepravilnosti.
- Uredba o zlouporabi tržišta (EU 596/2014) — članak 32. zahtijeva da države članice uspostave mehanizme za prijavu stvarne ili moguće zlouporabe tržišta. Društva moraju osigurati postojanje unutarnjih kanala kako bi radnici mogli prijaviti prije nego što se obrate regulatorima.
- Direktive o sprječavanju pranja novca (AMLD 4/5/6) — zahtijevaju unutarnje postupke prijave za sumnjive transakcije. Nadolazeći paket o sprječavanju pranja novca (2024.) jača zaštitu prijavitelja nepravilnosti za prijave u tom području.
- Solventnost II (2009/138/EZ) — članak 71. zahtijeva da osiguratelji održavaju postupke za prijavu nepravilnosti.
Sektorski regulatori s ovlastima provedbe #
| Država | Regulator | Opseg |
|---|---|---|
| Njemačka | BaFin | Bankarstvo, osiguranje, vrijednosni papiri |
| Francuska | AMF / ACPR | Tržišta / bankarstvo i osiguranje |
| Nizozemska | AFM / DNB | Tržišta / bonitetni nadzor |
| Italija | Consob / Banca d’Italia | Tržišta / bankarstvo |
| Španjolska | CNMV | Tržišta vrijednosnih papira |
| Poljska | KNF | Svi financijski sektori |
| Irska | Središnja banka Irske | Svi financijski sektori |
Ovi regulatori mogu izricati novčane kazne neovisno o nacionalnim tijelima za zaštitu prijavitelja nepravilnosti.
Što se prijavljuje #
- Manipulacija tržištem i trgovanje na temelju povlaštenih informacija
- Propusti u postupcima sprječavanja pranja novca / poznavanja klijenta (KYC)
- Neprimjerena prodaja financijskih proizvoda
- Izbjegavanje sankcija
- Neovlašteno trgovanje ili prekoračenje rizičnih ograničenja
- Sukob interesa u savjetodavnim ulogama
Zašto je namjenski kanal važan #
Radnici u financijskom sektoru koji prijavljuju putem općih kadrovskih kanala riskiraju da njihovo otkrivanje bude pogrešno usmjereno osobi odgovornoj za povredu. Članak 9. Direktive zahtijeva kanale koji štite povjerljivost i sprječavaju sukob interesa — što je ključno u organizacijama u kojima se usklađenost, trgovanje i uprava preklapaju.
Aktivirajte svoj kanal za prijavu nepravilnosti →
Posljednje ažuriranje: