Συμμόρφωση αναφορών παραβιάσεων για χρηματοοικονομικές υπηρεσίες #
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα λειτουργούν υπό την Οδηγία της ΕΕ για την προστασία προσώπων που αναφέρουν παραβιάσεις και υπό τομεακούς κανόνες που απαιτούν αυτοτελώς εσωτερικούς διαύλους αναφορών. Η μη συμμόρφωση εκθέτει τις επιχειρήσεις σε κυρώσεις τόσο βάσει της εθνικής μεταφοράς όσο και από τους χρηματοπιστωτικούς ρυθμιστές.
Κανονισμοί που απαιτούν διαύλους αναφορών #
- Οδηγία (ΕΕ) 2019/1937 — εφαρμόζεται σε όλες τις επιχειρήσεις με 50+ εργαζομένους. Απαιτεί εμπιστευτικούς διαύλους, βεβαίωση παραλαβής εντός 7 ημερών και ανατροφοδότηση εντός 3 μηνών.
- MiFID II (2014/65/ΕΕ) — το άρθρο 73 απαιτεί από επενδυτικές επιχειρήσεις διαδικασίες ώστε οι εργαζόμενοι να μπορούν να αναφέρουν εσωτερικά πιθανές παραβιάσεις.
- Κανονισμός για την κατάχρηση αγοράς (ΕΕ 596/2014) — το άρθρο 32 απαιτεί μηχανισμούς για αναφορά πραγματικής ή δυνητικής κατάχρησης αγοράς.
- Οδηγίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLD 4/5/6) — απαιτούν εσωτερικές διαδικασίες αναφοράς ύποπτων συναλλαγών.
- Solvency II (2009/138/ΕΚ) — το άρθρο 71 απαιτεί από ασφαλιστικές επιχειρήσεις να διατηρούν διαδικασίες whistleblowing.
Τομεακοί ρυθμιστές με εξουσία επιβολής #
| Χώρα | Ρυθμιστής | Πεδίο |
|---|---|---|
| Γερμανία | BaFin | Τραπεζικός τομέας, ασφάλιση, κινητές αξίες |
| Γαλλία | AMF / ACPR | Αγορές / τραπεζικός τομέας και ασφάλιση |
| Κάτω Χώρες | AFM / DNB | Αγορές / προληπτική εποπτεία |
| Ιταλία | Consob / Banca d’Italia | Αγορές / τραπεζικός τομέας |
| Ισπανία | CNMV | Αγορές κινητών αξιών |
| Πολωνία | KNF | Όλοι οι χρηματοοικονομικοί τομείς |
| Ιρλανδία | Central Bank of Ireland | Όλοι οι χρηματοοικονομικοί τομείς |
Οι ρυθμιστές αυτοί μπορούν να επιβάλλουν πρόστιμα ανεξάρτητα από τις εθνικές αρχές για την προστασία προσώπων που αναφέρουν παραβιάσεις.
Τι αναφέρεται #
- Χειραγώγηση αγοράς και insider trading
- Αποτυχίες σε AML/KYC διαδικασίες
- Mis-selling χρηματοοικονομικών προϊόντων
- Παράκαμψη κυρώσεων
- Μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές ή παραβίαση ορίων κινδύνου
- Συγκρούσεις συμφερόντων σε συμβουλευτικές λειτουργίες
Γιατί έχει σημασία ένας dedicated δίαυλος #
Οι εργαζόμενοι του χρηματοοικονομικού τομέα που αναφέρουν μέσω γενικών HR καναλιών κινδυνεύουν η αναφορά τους να καταλήξει στο πρόσωπο που ευθύνεται για την παράβαση. Το άρθρο 9 της Οδηγίας απαιτεί διαύλους που προστατεύουν την εμπιστευτικότητα και αποτρέπουν συγκρούσεις συμφερόντων.
Ενεργοποιήστε τον δίαυλο αναφορών σας →
Τελευταία ενημέρωση: